港股打新会不会麻烦风险

香港旅游危险

2019年打新收益率将近50%,2020年截止目前收益率将近19%。

两年的收益和打法可以作为小资金和大额资金的案例,下文会说明。

2、港股打新的风险点

3、港股打新收益如何

4、如何降低风险,优化收益

1）选股

2）资金分配

5、常见打新问题释疑

港股打新的一手中签收益屡创新高,一手收益18600元,7月10日上市的思摩尔国际,到最近的欧康维视生物、思摩尔国际,从上半年的九毛九、沛佳医疗。

这大概是这几年港股打新,最好的时代。

前面几个高赞回答,对港股打新的麻烦（难点）和风险一笔带过,这里详细讲讲。

港股打新,难点：

一、办理香港银行卡

如果要参与港股打新,出入金,港卡是必备的。

许多人放弃港股打新,也是因为办理港卡门槛高,拦路虎之一是香港银行卡。

港卡办理分为：大陆见证开户和香港临柜办理。

1、大陆见证开户

下图是招行大陆见证开户条件,大陆见证开户,大部分人被卡在办理的资金门槛和签证条件上。

能拿出500w的家庭,都家里有矿了吧,估计看不上港股打新,手动狗头。

三个月以上长期签证,一般人只能申请到旅游签证,并不满足条件（目前也可以通过办理土耳其签证达标,逗留时间只有7天,手续费几百块）。

当然招行的资金门槛比较高,但是其他银行的门槛其实也不低。

部分省份只有少数城市有银行可以办理见证开户,有时候还得跨城市去办理,同个银行要求都会有所差异,不同地区,更要命的是,挺麻烦。

大陆见证开户总结起来就三大难点：。

1）资金门槛高

2）需要长期签证（部分银行不用）。

3）只有少部分城市特定银行能办理。

2、香港临柜办理

拦路虎1：路途远

珠三角的朋友们去香港比较方便,但是北方的朋友们就特麻烦了,一想到这北方朋友们就内流满面了,光来回机票都得几千块。

拦路虎2：港澳通行证。

目前只有49座城市的居民开放了'个人自由行',能办理港澳个人旅游签证,其他城市只能办理团签,是有点麻烦。

拦路虎3：资金门槛

柜员要求存10W港币才给办理,其实去香港临柜办理,导致办理不了,我去九龙一个工行办理工行亚洲卡,记得2018年,资金门槛也不低。

目前香港办理港卡门槛较低应该是永隆银行了,只需要存1W港币。

综上,临柜办理也有3个门槛,将大部分人柜之门外。

当然,目前由于疫情原因,暂时也不方便去香港了。

二、外汇管制

每个人每年有5W美金的购汇和结汇额度,对于一般人来说已经是一大笔很可观的钱了,当然。

但是对于资金比较多的朋友,资金出入境就是个大问题。

更重要的是,频繁购汇、结汇、转账,有可能被冻结账户。

最近打新群里一位朋友就抱怨港卡被冻结了,不给用了,卡里的资金还得在限定的期限内临柜取,真是一口老血。

三、一笔闲置资金

资金太少就参与不了（除了支持一手融券商）,账户资金一般2W为宜,一手就需要将近19000港币,一般港股打新,比如一些大票,如阿里巴巴。

所以港股打新,至少得有几万块闲钱。

不能在经常香港大陆来回转做其他用途,当然这个要求不高,还有一点是来回转账是有费用损耗的,这里的重点是这笔钱需要比较长期的放在香港,大部分朋友都有,主要原因是外汇管制里面提到的原因。

如果你克服以上困难,剩下的新股申购、中签卖出就是傻瓜式常规操作了。

港股打新的风险：

一、港股破发

监管机构不对企业的价值进行审查,价值判断将完全交给市场,港股是实行注册制。

新股上市破发很常见

32只破发,最大跌幅-45.63%,满满一碗大碗宽面,破发率达37.6%,港股今年新上市股票85只,2020年,截止到8月10日,以首日开盘价计。

49只破发,破发率达29.8%,港股新上市股票164只,2019年,以首日开盘价计,最大跌幅-23.08 %。

港股不像A股,中签就意味吃肉,也可能是吃面。

二、打新变炒股

港股打新,本质上是个套利策略。

其次,上市就卖出,也能及时回收资金,备战或参与下个新股申购。

然而,赌博心理往往会增加打新亏损风险。

比如股票破发了或者对涨幅预期较高,不舍得第一天卖出新股,持有一段时间新股,大部分情况下收益是不如第一天的。

港股打新收益率如何

当然,这样统计比较理想化,需要每个新股都中签,但是可以说明一个问题：长期港股打新,收益是正向的。

可以使用乙头的数据来统计（乙头：认购资金500W以上算乙组,第一档算乙头）,如果要确保每只新股申购都必中。

别急,这样算有瑕疵：未考虑同个招股期多个股票冲突情况和本金损失的情况。

如果同一周多个股票招股,其实只能打一个乙头,资金利用率没这么高。

如果一开始打的股票是亏损的,到后面其实并没有35W资金可以参与乙组申购了。

2020年,截止目前,收益率37.9%。

比如欧康维视生物和思摩尔国际招股期冲突,这里统计同一招股期间的热门股,选择了最热门的一只来统计,如果选择思摩尔,这里选择来欧康,收益率将达到88.5%。

总结：港股打新长期申购收益是正向的,如果只参与热门股申购,会有较高的收益。

如何降低风险,提升收益。

1、选股

选股一般遵循以下原则,可以避坑。

1）公司业务前景和潜力。

2）公司行业地位

3）股东背景

4）基石投资者背景和认购比例。

5）保荐人历史业绩

6）市场关注度

7）超额认购倍数和孖展情况。

以上7项都会有优秀的表现,因此认购倍数和孖展都比较高,优秀的公司,都有很好的前景,保荐人历史业绩很优秀（比如大小摩等）,比如这两年关注度很高的医药、物业股、消费股,要么盈利能力很强,要么增速很快,有很厉害的股东（比如高瓴资本等）,行业排名前列。

2、资金分配

优秀的新股一般中签率都偏低,一手中签率都在20%以内,比如最近上市的泰格医药、欧康维视生物和思摩尔国际。

中一两次,一年中几次还是有机会的,对于小资金者,而且由于资金量少,但是坚持申购,可以多账号一手申购,虽然很难中签,收益率特别可观。

虽然很少中签,但是中签几次,比如2019年,我两个账号各放1W左右初始资金,收益率可以达到将近50%。

9次一手现金申购,中签1次,2W初始资金,目前收益率33.8%。

今年我主要就是大甲组和乙组申购为主,由于上半年不断增加资金,只统计6月至今,收益将近19%。

常见问题答疑：

1）港股打新,可以多账号参与吗。

当然目前有部分券商上报的信息都是身份证后9位,需要了解哪些券商互相冲突,部分券商申购时是上报8位,部分是上报9位,是冲突的,所以不冲突,主流观点是香港身份证是8位,还有部分是上报账号ID等,大陆是18位,实际上可以,如果被官方抽查到,会取消本次认购资格。

2）没港卡可以参与港股打新吗。

可以打新,只是出金是个问题。

部分券商是支持大陆卡入金的,境外卡比如美国卡也可以入金,只是大陆卡入金有时会被银行拒绝,只是费用比较高。

大陆卡无法出金,美国卡出金到大陆卡也很容易被拒,综合来看港卡是必备的。

3）打新收费吗

部分券商现金打新是免费的,大部分现金打新会收费,融资打新一般收100手续费+融资利息费用。

不中签手续费和融资费也会收取。

如果中签了,占中签金额的1.0077%,不中签不收,需要收交易征费、交易费、经纪佣金。

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