紧别慌张...小心案例

桂林旅游受骗

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资金紧张的企业不断寻求新的融资渠道,钱紧的时候更要警惕融资骗局,经济下行的背景下,银行放贷谨慎,以免雪上加霜。

融资骗局一直就有,利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点,其特征是在合法的融资方式下,达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的,改开几十年来,出资方（骗方）与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局,其假冒的方式主要包括银行保函、直存（大额存单抵押贷款）、有价证券抵押贷款、银行（商业）承兑汇票等。

公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名）,因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了,1、注册：美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化,这个在工商查不到公司的情况,而且,翻开报纸都是代理办理海外公司的广告,其实只需人民币1万元上下,真假不好分辨。

代表处的设立不实质审查,通过国家工商总局批准设立代表处,按法律来说代表处只能开展一些联络工作,只有以代表处的形式出现．所以也分辨不出来,2、落地：由代理公司一手办理,这个不管真的假的全一样．基金是不允许在大陆直接注册的。

也有些没钱的找一些公寓租赁,3、租楼：找一些繁华地界儿（比如说金融街）,租办公室,装扮得咋一看就是外国公司,豪华有气势,当然,真假也不好分辨。

也有的骗子不直接发函,4、发函：寻找有引资需求的群体（比如说专利权人、企业）,这样可信程度更高,更隐蔽,而是委托一些中介代为联系,这些中介也有利可图,发函件,不单单赚取中介费而且会参与分赃．当然真假公司都有,称欲投资。

即使签订投资意向书也可以不投资）,甚至签订投资意向书（注意：投资意向书没有法律效力,投资动辄“几千万美元”,5、设套：骗子为了吸引引资人,往往会称项目不错,条件十分诱人,就是真的公司也是这个模式走的。

骗子就会要求你去做,他就会告诉你应该去“某家正规单位做”,如果你没有评估报告,你如果不知道去什么地方做,要求引资人提供评估报告,一般第一次不指定什么单位来做,其实这家评估单位跟他们是一伙的,6、评估：看到你确实上套了,骗子这时候就露出本来面目了,但为了进一步取得信任,甚至是一个人操控的。

骗子会装模做样冷你几天,如果你有评估报告,然后告诉你这个报告作的不行,提供给骗子,还是需要“某家正规单位做”才可信,当然,你如果动心了,你就快上当了。

7、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下,投资公司评估骗局已经是公开的秘密了,为了生存,现在有很多骗子开始花样翻新：。

但不是为了考察,（1）骗取考察费：谎称要考察项目,着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式,他们会真去,不能一点表示也没有）,要求引资人提供考察费、差旅费,值得注意的是,是为了应付（收了钱。

（2）考察费、评估一块儿骗：“考察”回来,还是要评估,不评算了,反正考察费已经到手了。

见证费10万,见证费一人一半,（3）见证费：签订投资意向书后要求律师见证,其实骗子和“律师所”也是一伙的,你掏一半也就是五万。

要求翻译成ＸＸＸ文,（4）翻译费：外资企业,指定一家翻译单位翻译,总部不懂得中文,说要往总部报,其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。

其手法花样翻新层出不穷确是防不慎防,这就需要我们的融资方擦亮眼睛,谨慎应对：。

一、工商登记查询

则也需要取得外国企业常驻代表机构的注册登记,如果与你联系的“投资公司”在中国大陆没有取得工商注册登记,但更为便捷的方法是通过工商行政管理机关主办或认可的企业信息网络查询,如果“投资公司”是某外国公司驻中国某城市代表处,应当至公司经营所在地工商行政管理机关查询相关的注册登记,那么,99%的可能是：它是骗子公司。

二、骗子公司的名字一般大气响亮

特别是那些取得了工商注册登记、在高档写字楼内办公、甚至有外国人参与的骗子公司,更具备极强的欺骗性,骗子公司目前多冠以某某国际投资集团某某代表处的名义,项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力,要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱,让一般人在短期内难以识别,也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构,所以。

三、骗子公司的业务人员多素质不高

同时骗子公司也不会花费太多的精力在所谓的培训上,骗子们不会和你深入探讨,这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来,骗子公司一般自身也不具备培训这些素质不高的员工的基本能力,该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务,在谈判的过程中,只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费,所以说是骗子,他们大多对具体实质业务缺乏认识,就是说他们有别于那些精通投融资行业规则、能驾御投融资方向、并能够从第三方取得足额资金的人。

四、比较喜欢“干净”的项目

我们经常能看到第一次经历所谓投资公司的骗子公司谈判的项目方抱着真诚合作的态度,他们没有经历过投资项目,所谓“干净”就是其他投资公司没有染指的项目,就开启了融资的大门,希望从融资意向书签订开始,把投资公司视为救星,也就很容易被这些骗子公司利用所谓行业惯例、集团工作规范、国际惯例等说辞所摆布,不熟悉其中猫腻,却到最后竹栏打水一场空。

五、骗子公司一般不喜欢公司所在地的项目。

骗子公司一般不会插手本地项目,所以即使有本地项目也会拒绝,外地的项目方就不同了,吃定了外地项目方,也许会很明确的拒绝,也许会以条件不成熟等借口推掉,也不可能继续开展下一家了,不可能天天来理论,所谓兔子不吃窝边草,骗子公司正是抓住这一点,其实不难理解：在当地行骗即使成功,长期上门追讨,成本太高。

六、指定中介服务机构

骗子公司经常与一些不法公司、无良律师合作,不法公司、无良律师会把向项目方收取的咨询费、评估费、律师费的一部分回馈给骗子公司,骗子公司通常会指定或推荐特定的公司、事务所为项目方出具相关文书,当“投资公司”指定或推荐特定机构出具项目文件时,投资公司会要求项目方提供可行性研究报告、商业计划书、投资价值分析报告、评估报告、律师尽职调查报告、法律意见书等文件,通常,总之,深入了解再作判断,共同欺骗急求资金的项目方,项目方应该保持警醒。

七、骗子公司普遍要求项目方承担考察费用。

项目方应当有足够的警觉,而由项目方承担差旅费用等考察费用时,当“投资公司”要去项目所在地考察。

八、骗子公司还会要求项目方支付保证金。

“投资公司”要项目方支付“保证金”或“手续费”等费用,均是违背商业惯例的,若投资公司提出上述要求,项目方该保持警惕了。

九、蹩脚的网站

骗子公司一般会设一个网站,一个能向他方投资的投资公司应当有实力建设自己的网站,投资公司职员的名片上没有列出公司网址、企业邮箱而使用免费邮箱时,国内外大中型企业一般都有自己的网站及企业邮箱,它们是骗子公司,为体现公司的实力,但仅有中文网站而无外文网站时,号称是外国公司,一般都是静态的,中式课本英文赫然展现在网站上,页面风格都十分本土化,因为他们没有心思、也不会花费那个“大头钱”,且内容十分有限,再看看他们的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等结尾的,要知道,这是比较基本的常识,或者,十有八九。

警惕骗子公司设置融资骗局。

转自 | 华盟博客

（一）融资骗局的五种形式。

1.考察费

融资骗子与企业联系业务时,在不了解企业情况的前提下要求到企业考察,且要求支付考察费。

2.项目受理费

项目受理费,是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用,作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式,尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费。

3.撰写商业计划书费用

但融资服务机构以各种理由不予认可,并作为项目往下进行的必要环节,要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书,一般企业已经制作了商业计划书,融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。

4.评估费

融资骗子会要求对资产或对项目进行评估,在融资过程中,要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估。

5.保证金

融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作,否则不往下进行,资金方设置了严格的违约条款。

6.律师费

海选“目标客户”融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤,甚至能提供出融资成功案例,这律师费大部分要返给骗子公司的,网络上讲出条条是道的融资理论,相对来说收取律师费比较容易,现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难,专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络,（二）设置融资骗局的常用步骤1.普遍撒网,绘生绘色地做融资“演讲报告”,并借助一些国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中,这是最具有欺诈性的费用,在新闻媒体,足以让人深信不疑,可信度及高。

2.为“有价值的客户”洗脑

最终达到让融资人心花怒放,就能获得所需要的融资,夸耀你的企业很有发展前途,企业通过他们的包装,通过第一阶段的海选后,再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑,市场潜力非常的大,项目如何如何的好,且一再申明前期咨询不收取任何费用,神经麻醉,减低判断力,为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。

3.派“专家”进行“实地考察”

骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押,派去几个人到项目地进行所谓的考察,同时还会带一个律师一起去,这份报告费用要交10-15万元,还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料,所谓派专家“实地考察”,大约在1－3万元（目前,融资骗子们已经放长线钓大鱼,给融资企业负责人一颗定心丸,此项目有希望,是骗取考察费,一般不在此项上获取太大收入）,为了表现他们是比较正规的公司,为了增加可信度,表示大家一致同意,说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言,使你感觉这钱花的值得,他们才好实施下一步诈骗。

4.初审通过后签订合资意向书

总部决定投资,费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈,融资骗子大约在两周后,骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料,在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时,你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”,现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写,请你们来北京签署有关法律文书”,电话告知企业：“贵企业的项目已经通过,装腔作势的对融资人说,还会假装“我们尽量帮你打招呼,优惠一些。

骗子抓住融资人的心理展开攻势,说得融资人感动不以,就这样落入融资骗子同伙的帐号了,再加上已经签订了《投资协议书》,心存晓幸,这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元。

5.进行资产评估

再开始骗《资产评估报告》费,《资产评估报告》费,融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”,融资人听了这样“合情合理”的要求,就在这样“合情合理”的情况下,甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里（当然资产评估机构也是他们的同伙）,骗走了办理《商业计划书》15－20万元之后,高达20－30万元,企业如果付了这些的钱,似乎认为这是应该做的,不然投资人怎么可以放心‘投资呢’,就意味着陷入泥潭深渊,无法自拔。

6.进行项目投资安全和增值潜力分析。

需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多,骗子公司知道融资人此时的心理需要,答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上,融资人付了这些钱,这2份报告需要付出多少钱呢,《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元,把你的融资项目移到了所谓的担保公司（也是同伙）,融资骗子还要实施更大的诈骗,让你感觉他们没有直接拿钱,打消你的顾虑,虽然有些顾虑,但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后,骗子的谎言是：“由于是第一次合作,只是做这些报告的费用,当企业融资做到这种地步时,等你付了《资产评估报告》费以后,这帮骗子手法隐秘,紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情,首批的款为了降低我们投资风险,所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话,设计担保陷阱,答案是：几张一文不值的纸,理由“充分”,为稳定你的情绪,那么,能得到什么呢,提出放弃觉得不甘心。

7.需要担保公司担保

“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动,骗子公司还有一张骗人借口招数,“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏,融资方开户银行出具一张银行保证函,做不到就是融资人“违约”,如果你交了担保费以后,继续下去很有可能会成功的,如果你进入这个圈套,此时受害人感觉到只有最后这一步了,如果放弃以上所花费的钱全部泡汤,但是,你继续吗,最后,才能拿到第一批投资款项,你能做到吗。

8.客户违约自动退出

还有可能因为自身的原因导致违约,如果往下进行,如果往下进行,而且还看不到结果,是继续进行还是自动退出,缴纳违约金,在此阶段,就是融资企业选择的时候了,就必须做更多的投入。

部分融资企业认为,（三）如何防范融资诈骗1.区别真假融资服务机构的方法主要包括：,既然前期已经投入了不少,放弃可惜,就会继续往下走,结果往往是越陷越深,这时候最好的选择当然是就此为止,自认倒霉了事,就当交了“学费”。

（1）是否站在企业的角度考虑问题。

（2）是否具有融资的经验和专业度。

（3）收费与其提供的服务价值是否一致,质量价格比如何。

（4）提供的服务是否符合企业的实际情况。

（5）签订合同是否存在合同条款陷阱。

（6）与资金方的关系是什么,位置是否独立。

（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何。

（8）盈利模式不同,真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。

2.区别真假投资公司方法

正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处,但仍有很多区别,主要包括：。

（1）自己承担交通费。

（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估。

如事物所、评估机构,自己不指定融资服务机构,（3）在操作过程中需要中介机构介入时。

（4）自己承担全部或一部分运作过程费用。

（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致,自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证。

（6）有严格的投资方向、投资原则。

（7）不具备条件的企业不往下进行。

（8）在成功以前不收过程费用。

（9）不急于与企业签订合作协议。

（10）签订的合作协议非常公平,没有设置合同条款陷阱。

3.企业应加强自我防范意识

（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认。

（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人,还是其他人介绍资金方或融资机构,这都不是企业进入融资骗局的根本,解决问题的关键在于,融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关,提高防范意识和防范技术。

（3）不要有投机取巧的心理。

是陷入融资骗局的重要原因之一,因此企业在融资实践过程中不断地积累经验,（4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力,主动地学习有关知识。

（5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问,或者请律师参与,事先对机构的性质和真实性进行判断,在签署协议前谨慎抉择,防患未然。

记者连线采访了该项目负责人李先生,以下是李先生的采访自述——,【案例】 广西某度假村项目成功融资3000万（其实是被骗了）。

经过几年的发展,这几年国内旅游市场发展迅猛,广西这块地方的旅游发展虽然比不上一线旅游城市,有十几年的酒店管理经验,还是得跟上时代才行,和预算还相差3000万,法国度假村集团在中国的第二个度假村就选在广西桂林,做成CLUBMED那样的度假村模式,前几年,但是想要发展,我从事酒店管理工作,要将这块地方扩建,也积累了一定的人脉资金,却也开始起步了,我和朋友旅经一片原生态景区,未开发,但自然景观极美,我心有所动,于是盘下了该地区附近的一些土地房屋改建,做了一个小型度假区,公司初具规模,也开始盈利,于是我和几个合伙人决定,多方集资后,这成了阻碍我们实施计划的难题。

会先来做一期考察,我们首先决定做担保贷款,考察人员来了以后,说我们的项目他们的投资意向很大,那时我接到南京某投资管理公司的电话,和朋友商讨后,在一些网站发布了项目融资信息,声称对我们的项目很感兴趣,项目发布一段时间不见踪影,我们只有去做房产抵押,为了项目的成功,一次考察,但是没有找到合适的担保机构;信用贷款也迟迟没有通过银行的审核;经过商讨,我又接到了电话,一周后,包括其人员暗示希望去高档消费场所,却也遇到不少问题,我们也尝试在网上搜索一些资金方,我已经开始有点焦急,让我把详细资料发过去,我们热情接待,我们也都一一配合,我们就花了5万。

到南京后看到这家公司,所以当接到电话说我们的项目进入评估阶段,说他们的很多评估报告都是这家出的,我说是我们那专业机构做的,还说我们的公司目前太小,几天后接到电话说我们的《商业计划书》有问题,毕竟我们找的机构也是专业的,,这家公司看起来十分专业且正规,我们立刻找了一家本地的专业机构写了《商业计划书》、《财务报告》、《公证书》等,但又说了我们出具的几份报告却不够,不符合他们的标准,毕竟涉及到整体项目估值,但钱也还是花下去了,包装费、评估费、七七八八的费用加起来花了快20万,最后他给我介绍了南京当地的一家机构,符合他们的标准,寄过去后却没有了回应,《财务报告》也不够规范,公司设在市中心,希望我到南京面谈,于是我们订了去南京的机票,考察团回去后,工作人员也都是专业金融工作人员的打扮,首先表示对我项目前景的看好,评估可马虎不得,还需要包装一下,写字楼的整体装修也非常豪华,又是焦心的等待,我们真是满心欢喜,当时心里有点疑惑,我的心又宽了些,他们的投资总监李某接待的我,他却说可能地域不同,也对我们有利,尽管心里开始有所怀疑。

考察接待都来了两次,最后所有让办的手续都办了,我们以为进入最后阶段等着款项了,这家公司却迟迟没有了下文,只是说我们的项目有问题,让我们等。

不接;去南京找,我甚至向南京当地警局报案了,一个月后,我才意识到,这就是以骗取融资者前期费用的骗子公司,我打电话给他们,门店也关了,却也没有了后续。

发这个是前几天看到有人在群里的述说,二十多年前我在银行的基层工作就多次遇到类似的咨询,再有人来问,还有人来要求开一纸银行同意接纳其多少亿存款的函,原来这种骗局一直经久不衰,这两篇文章写得流畅,转在这里,发给他看就是了,没有找到原文作者,在此鸣谢,-------白博主。